ミレニアル世代のマネープランブログ

現役金融会社員 マネープランに関する記事をお届けします

経済

住民税や所得税って結局何で決まるの?身近な税金について調べてみました。

毎年6月ごろに私たちサラリーマン(給与所得者)は勤め先を通じて「住民税決定通知書」を受け取りますよね。 通知書には6月から払う住民税額が書いてありますがこれを見るたびに「あぁ。こんなに税金払わなきゃいけないのね。」と感じます。 そんな住民税や…

金融機関で実際にあった保険の見直し〜具体例〜

保険の見直しの必要性については前の記事でお伝えしましたが具体的にはどんなケースがあるのか実体験を元にお伝えします。 万人に当てはまるわけではないですが、少しでも皆様の参考になればと思います。 ⭐️相談具体例⭐️ 属性 68歳 会社の顧問年収700万円 配…

皆様ボーナス何に使われましたか?

少し前のお話になりますが6月はボーナスの月でしたね。 今年はコロナの影響でボーナスの金額が変わってしまった方もいたかと思います。 日経記事によると大手企業の2021年夏季賞与(ボーナス)の1次集計結果は 104社の平均妥結額が84万1150円と、20年夏と比…

資産運用の相談をする時にしてはいけない質問

最近お客様と電話やWEB提案する機会が増えているこの頃。 時間があったら少し話聞いてみるか。と思われる方も増えているようです この事自体はすごく素敵な事です。 自分の資産について前向きに話を聞いてみようと言う意識の変化はコロナをきっかけに増えて…

バイオ医療業界の投資魅力

昨日のモーサテで紹介していたバイオ・ヘルスケア投資信託に関してご紹介したいと思います! バイオ・ヘルスケアへの投資先はここ最近急速に注目を集め始めています! 医療業界やヘルスケア業界は景気の動向にあまり左右されないのが強みです。 世界中で高齢…

投資初心者の半分がYouTuberの影響

今日は日経電子版マネーの学びから面白い記事を見つけたのでご紹介します。 日経マネーが2万5544人の個人投資家の方に調査をしました。その中で投資歴半年未満の人を投資初心者として分析したところ面白いことがわかりました!! と言う記事です。 投資初心…

今米ドル預金は始め時ですか?

今日は株や債券から離れて 外貨預金について考えたいと思います! 外貨預金は名前の通り外国の通貨の預金です。 日本円ではなく外貨を持つと言う事。 外貨の変動リスクは為替のみです。 為替は国の力関係・需給のバランスで常に動いています。 為替の変動な…

保険料が負担なら保険の見直しするべきです

今日は保険の見直しについてお伝えします。 保険の見直し=保障の見直しです。 ⭐️保険を掛ける理由は万が一の時に備えて自分の資産ではどうにもできない時、保険会社にお金を払ってもらえるようにするためです。 (この意味がとても大切だと思うので主張しま…

【投資単語帳】最近耳にするeMAXISやウェルスナビって何?投資信託と何が違うの?

こんにちはもりちまです! 今日は最近よく聞く投資にまつわる単語について解説していきたいと思います。 お客様との会話の中で最近やたら出てくる「eMAXIS」「ウェルスナビ」金融業に勤める身として知っておかねばと勉強しました。勉強したうえでメリットデメ…

加速する金融教育について考える

今日のモーニングサテライトふちこの突撃マーケットで金融教育に関する話題を取り上げていました 今私が1番興味のある分野なんです! 日本の取り巻くお金の環境は変わっています 貯蓄から投資への流れの筋道が出来ているものの、投資への踏み切れない大人も…

相続時の手続きに必要な知識は?実体験をもとに。

相続が発生したときには一度にいろんな手続きも必要です。気が動転してるし何をしたら良いのか戸惑う人も多いと思います。 今日の記事は、考えたくないけれど、もし身近な人に万が一があったらまず何をしたら良いのか・何を知っておくと負担が少なくなるのか…

外貨建て保険販売資格試験の内容ついて②

今日は試験の内容を○✖️形式で一方的に載せていこうと思います 一般常識の内容も多いのでもし宜しければチャレンジしてみてください! 試験の内容【目次】 1 外貨に関する基礎知識 2外貨建て生命保険販売の背景 3外貨建て生命保険の概要 4隣接業界の投資性金…

外貨建て保険販売資格試験の内容ついて①

今日は6月に更新試験を受ける外貨建て保険販売資格試験の内容について皆様のお役に立つような内容をお伝えしますね! 。。とそのまえに、金融機関の試験の実態をお話ししたいと思います。 金融機関に勤めると本当にもう、試験だらけなんですけれども笑 今回…

ビットコイン急落(今日の日経新聞記事総合1面)から考える

暗号資産(仮想通貨)の価格急落が金融市場の波乱要因となっている。ビットコインは中国の規制強化の動きなどを引き金に、米国時間19日に一時30%下落。4月に付けた6万4800ドル台の最高値からわずか1カ月で半値に沈んだ。カネ余りを背景に投資熱が世界で高ま…

今新しい投資先を検討するならどこが面白そうか。

既に運用をいくつか持っている方で、余剰資金を投資に充てたいけどどこに投資すべきか迷っている方も多いと思います。 これは個人に限った話ではなく企業も同じです。企業の株価は昨年と比べて大きく上昇した企業が多く、尚且つ今は金融緩和で金利が低いため…

メルカリポイント使ってみました❤️

メルカリで出店した洋服が売れたので売上金とボーナス金がメルカリポイントとして発生しました合計1300ポイント! 有効期限があるので早めに使わなきゃと思い早速使ったみたので感想をお伝えします。 【メルカリポイントとは?】 売買やキャンペーン等で得た…

メルカリ初めてみました。初日から商い成立!

こんにちは ゴールデンウィーク中に衣替えも兼ねて断捨離しました! 私はかねてから思っていました。次断捨離する機会があればメルカリをはじめてみたいと。 そして念願のメルカリデビューを果たしました!!!! メルカリとは(公式アプリメルカリガイドよ…

漫画で資産運用が学べる!金融機関でも使ってるおすすめ漫画

投資やお金の勉強するときに本やTV・新聞ニュースで学ぶことが多いですが活字ばっかりだと飽きちゃいますよね 私は漫画が好きでよく読みます。 投資やマネーゲームを題材にしたお勧めの漫画があるので紹介しますね。 インベスターZ ドラゴン桜を書いた三田紀…

投資先に中国ってあり!?②

前の記事から続いてこの記事では中国の投資リスクについてお伝えします。 いっけん期待できる中国市場ですがリスクも・・ 中国のリスクは大きく3つ ①米国との対立に伴う輸出環境の不透明さ→これに関しては他国も大きな影響を受ける可能性 ②海外からの技術導…

資産運用は余裕資金で行う事を忘れている人が多い

最近私が仕事で感じていること。それは 「投資への流れは世の中で急速に加速しているけれど 資産運用は余裕資金で行うものだという意識はどれだけ浸透しているのかな」 巣篭もりや給与減額の中で新しい資産形成として個人投資家の人数は一気に増えました。 …

意外と曖昧でした。投資信託の基礎知識 

こんにちはもりちまです。 今日は投資信託について意外と知らない基礎知識について記事にしたいと思います。 一般的には投資の第一歩として初心者に親しまれていますが実は曖昧な知識のまま運用を始めている人も多いんじゃないかなどう思います。(ご存知の…

世界で見る投資信託の平均保有期間は?日本はなんと。。

こんにちはもりちまです 今日は投資をする上でよく聞く言葉 「長期投資」 これは世の中にどれくらい浸透しているのか 世界の投資信託平均保有期間から注目してみたいと思います。 先日のモーニングサテライト(朝の経済番組)においても 投資信託をもっと長…

【住宅編】住宅ローンってどう借りるの?Q&A②

Q5住宅ローンの返済方法は? 基本的に返済方法は①元利均等返済②元金均等返済の2種類が多いです ①元利均等返済(元金(借りてる金額) と利息を合算して均等に返済するよ) ◯毎月の返済金額が一定のため返済計画が立てやすい ◯元金均等返済よりも返済開始当初…

【住宅編】住宅ローンについてぼやっとしてるので調べてQ &Aにしてみました①

こんにちはもりちまです。 今日はマネープランを考えるうえで重要な住宅購入についてお話します。 特に住宅ローンを組んだ場合の出費や借り方についてよくある質問をQ&A方式でお伝えしようかなと思います。 実際、私はまだ賃貸住まいなので知識しかお伝え…

【マネープラン】人生にかかる支出ってどれくらい?何からスタートしようかな?

こんにちはもりちまです。 今日はマネープランに関する記事を書きました。 ライフイベントとともに収入や支出は大きく変わっていきます。 自分がどんな生活がしたいのか家族にはどうなってほしいのか等、人それぞれ考えは異なります。 自分に合ったお金の準…

4月現在:私の投資信託運用状況は(・・?

4月は始まりの月・期初ということで・・・・・♥ 私の現在の運用状況について公開します。 【私が持ってる金融商品】 ・投資信託 ・外貨預金 ・医療保険 ・企業型確定拠出年金 私意外と金融商品の種類は少ないです(会社の関係でダメだった運用商品もあるの…

【日経新聞】土地価格下落。マンション買いたいのに高いなー。

書きたい記事溜まってるんですが編集追いつかず今回は日経新聞の記事の内容で個人的に興味があったので共有です 【記事】 国土交通省が23日発表した2021年1月1日時点の公示地価(総合2面きょうのことば)は、商業・工業・住宅の全用途平均(全国)が前年比0.…

投資信託買いました。5年後辺り楽しみにします。

昨日投資信託買いました。 2月に投資信託を売って利益を確定させた記事を載せました。その時に下がったらまた買おうかなとお伝えしましたね。 偶々2月末に株式相場(特にハイテク銘柄)が調整で大きく下がってくれました。 ほんとたまたま笑 入用も済んで資…

そもそも資産運用って必要なの?根底にある大事な事

株で資産を増やすとかNISAやイデコを活用するとか様々記事がありますが そもそも、【なんで資産運用が必要なのか?】 それを本当に理解して投資を始めてる人は意外と少ないように感じます。 預金金利は今や0.001%と無いに等しいですね笑 0が多くて舌噛みそう…

自分にはNISA積立NISAどちらが良いのだろうか?

前記事でNISAについてお話しをしました。 おそらく一般NISAと積立NISA迷ってる方もいるかと思います。 ちなみに私は一般NISAを使ってます! なぜか。それは個人的に投資したいなという銘柄やお客様に案内してきた銘柄は必ず自分で買うようにしてるんです。そ…